1. ¿Qué es un Traspaso entre Canales de Pago?

Los Traspasos de Tesorería representan movimientos internos de dinero entre dos canales monetarios de la empresa (cajas físicas, cuentas corrientes bancarias, billeteras móviles o pasarelas de pago). Al tratarse de una reclasificación interna de liquidez, estos movimientos no alteran el patrimonio ni representan un gasto o ingreso nuevo.

🔄 Reclasificación y Cuadre Contable Automático:
El sistema debita la cuenta del canal receptor y acredita la del canal emisor, generando un Comprobante de Traspaso (CT) que mantiene las conciliaciones y saldos cuadrados al centavo.

2. Subtipos de Traspaso Soportados

🏦➔🏦 Banco a Banco

Transferencias entre cuentas de la empresa en diferentes entidades financieras o entre cuentas corriente y de ahorro.

💵➔🏦 Caja a Banco (Depósito)

Depósito bancario de la recaudación en efectivo obtenida en las cajas de cobranza o tiendas.

🏦➔💵 Banco a Caja (Retiro)

Extracción de fondos bancarios mediante cheque o retiro para abastecer el fondo fijo o caja chica.

💵➔💵 Caja a Caja

Traslado de efectivo entre cajas de distintas sucursales o entre turnos de cajeros.

📱/💳➔🏦 Billeteras y Pasarelas a Banco

Liquidación periódica de recaudaciones digitales (Tigo Money, Yape, Stripe, RedEnlace) a la cuenta bancaria principal.

3. Registro de un Traspaso

  1. Presione el botón + Nuevo Traspaso.
  2. Seleccione el Canal Origen (desde donde sale el dinero) y el Canal Destino (donde ingresa). El sistema detectará automáticamente el subtipo de operación.
  3. Ingrese el Monto a Traspasar y la Fecha de Transacción.
  4. Digite el N° de Referencia / Voucher bancario o número de papeleta de depósito para respaldo de conciliación.
  5. Agregue una nota o justificación en Notas / Glosa y haga clic en Guardar Traspaso.