1. ¿Qué es un Canal de Pago en Tesorería?
Los Canales de Pago representan todas las cuentas monetarias e instrumentos financieros a través de los cuales la empresa gestiona flujos de entrada y salida de efectivo: cajas de mostrador, cuentas de ahorro o corrientes en entidades bancarias, billeteras electrónicas y pasarelas de comercio electrónico.
Cada canal de pago asociado a una cuenta contable del Activo Disponible permite que todas las ventas, cobros de pensiones escolares, compras y traspasos automaticen sus asientos contables sin desfasajes en el balance.
2. Clasificación de Canales de Pago
Puntos de cobro en mostrador. Admiten asignación de usuarios cajeros, apertura de turnos con saldo inicial, arqueos continuos y cierre ciego.
Cuentas corrientes y de ahorros comerciales. Aptas para transferencias, cobros con QR bancario y conciliación mensual de extractos.
Canales digitales (Tigo Money, Yape, Plin, Mercado Pago) vinculados al número celular corporativo o código QR.
Terminales de punto de venta (POS) y procesadores de tarjetas de crédito/débito online (Stripe, RedEnlace, etc.).
3. Alta y Configuración de un Canal de Pago
- Presione el botón + Nuevo Canal de Pago en la cabecera.
- Seleccione el Tipo de Canal (Caja, Banco, Billetera o Pasarela).
- Asigne la Sucursal operativa y la Moneda de liquidación.
- Indique el Nombre del Canal (ej. Caja Principal Ventas o Banco Santander Cta. Corriente #9876).
- En Cuenta Contable Vinculada, seleccione la cuenta de Activo Disponible del Plan de Cuentas.
- Haga clic en Guardar Canal de Pago.
4. Asignación de Cajeros Autorizados
Para prevenir que personal no autorizado aperture o manipule cajas de cobranza:
- En la fila de cualquier canal tipo 💵 Caja, haga clic en ⚙️ Asignar Usuarios.
- Marque la casilla de los colaboradores habilitados como cajeros para esa caja específica.
- Al ingresar al módulo de Turnos de Caja, cada usuario únicamente podrá seleccionar y aperturar las cajas a las que tenga permiso concedido.