1. ¿Qué es la Conciliación Bancaria y por qué es indispensable?
La Conciliación Bancaria es el proceso de control interno que compara el saldo de la cuenta bancaria en los libros contables de la empresa contra el Extracto Bancario Oficial emitido por el banco a una fecha de corte, identificando y justificando cualquier diferencia temporal o permanente.
2. Procedimiento de Conciliación en Vigematic
- Acceda a Tesorería → Conciliación Bancaria.
- Seleccione la Cuenta Bancaria y el Mes / Periodo a conciliar.
- Ingrese el Saldo Final según Extracto Bancario.
- Cruce de Partidas (Matching):
- Marque con un clic los depósitos, cobros QR y transferencias que ya figuran acreditados en el extracto del banco.
- Marque los cheques y pagos a proveedores que ya fueron debitados por el banco.
- El sistema identificará automáticamente las Partidas en Tránsito:
- Depósitos en Tránsito: Cobros recibidos por la empresa aún no procesados por la red bancaria.
- Cheques Girados y no Cobrados: Cheques entregados a proveedores pendientes de cobro en ventanilla.
3. Registro de Gastos y Comisiones Bancarias
💳 Registro Automático de Comisiones:
Si el extracto bancario refleja costos por mantenimiento de cuenta, comisiones por transferencias interbancarias o gravámenes financieros, puede hacer clic en + Registrar Cargo Bancario para asentar el gasto en tiempo real sin salir de la conciliación.
Si el extracto bancario refleja costos por mantenimiento de cuenta, comisiones por transferencias interbancarias o gravámenes financieros, puede hacer clic en + Registrar Cargo Bancario para asentar el gasto en tiempo real sin salir de la conciliación.
4. Emisión del Reporte Oficial de Conciliación
Una vez alcanzada la cuadratura exacta (Diferencia = 0.00), el sistema emite la Hoja de Conciliación Bancaria Oficial en PDF con la fórmula normativa:
Saldo según Libros + Cheques Pendientes − Depósitos en Tránsito ± Ajustes = Saldo según Extracto Bancario